Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) hazırladığı taslağa göre 200 bin lira üstü işlemde beyan zorunluluğu geliyor.
MASAK’ın hazırladığı taslağa göre ekonomik faaliyetlere etkisi az olacak şekilde vatandaşların günlük nakit işlemlerinin aksamadan sürdürülmesi, şeffaflığın artırılması, finansal sistemde güven ve izlenebilirliğin güçlendirilmesi amacıyla düzenleme yapıldı.
Bankalarla ödeme ve elektronik para kuruluşları, EFT ve havalelerde müşteriye işlemin beyanı için en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacak.
Söz konusu seçeneklerde Merkez Bankası’nın (MB) elektronik transferler için belirlenen başlıklar haricinde şu ifadelerin yer alması zorunlu olacak:
- Gayrimenkul alım ödemesi
- Motorlu taşıt alım ödemesi
- Borç verme-ödeme
- Hediye-bağış-yardım
- Vergi-resim-harç
- Tazminat-sigorta
- Avukatlık-danışmanlık-müşavirlik
- Sağlık
- Kripto-dijital varlık
- Şans oyunları-bahis
- Eğlence-sosyal medya ödemeleri
Transferin nedenini açıklamayan ‘diğer’ veya ‘bireysel ödeme’ gibi açıklamaların müşteri tarafından seçilmesi durumunda en az 20 karakter uzunluğunda beyan istenecek. Açıklamanın yapılmaması halinde transfer yapılmayacak.
Toplam tutarı 200 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki nakit işlemlerde en sık kullanılan işlem türlerini seçmek zorunlu.
Ayrıca finansal kuruluşlar, 2 milyon 1 lira ile 20 milyon lira arasındaki tutarlar için ‘nakit işlem beyan formu’ dolduracak. İşlem 20 milyon lirayı aşarsa form ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylı doldurulacak.
Söz konusu taslağın yayınlanması halinde düzenlemeler 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek.
